买基金,涉及哪些费用

很多投资者在买基金的时候搞不清基金到底有哪些收费?今天就和大家聊聊基金费用那些事儿。

买入费用

购买私募基金通常需要缴纳一定的认/申购费,一般价外收取,如认购费为1%,则投资者购买100万元的私募基金,需要汇款101万元。

赎回费用

赎回费是指持有者卖出部分或全部份额时所支付的费用。部分私募基金在一定期限内赎回,通常需缴纳一定的赎回费,持有基金的时间越长,赎回费率越低,持有超过一定时间则免收赎回费。

这里需要注意的是,赎回费是对赎回的总资产收取,而不是对初始的投资金额。

例如:赎回费1%,购买基金100万,赎回时基金资产增长为150万,赎回费=150*1%=1.5万元。

运作费用

基金运作费用是为维持基金的运作,包括管理费、托管费、服务费等。

1)管理费是支付给基金管理人的报酬,简单来说就是基金公司帮你管理基金需要收取一定的费用。

2)托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用。

3)服务费是用于支付销售机构的营销费用。

这些运作费用一般是每日计提,会直接从基金资产中扣除,投资者看到的基金净值已经扣除该费用,也就是说投资者拿到的收益已经扣除了这部分费用,无需再单独支付。

业绩报酬

私募基金管理人通常收取基金收益部分的20%-25%作为业绩报酬,作为对私募基金管理人的激励,这部分费用会根据基金合同规定在开放日、分红日或者赎回日时从基金资产中直接扣除。

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